1、以下關(guān)于中國特色金融文化 “五要五不” 內(nèi)涵的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。

A.“要守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛” 允許金融行業(yè)機(jī)構(gòu)通過金融創(chuàng)新，突破監(jiān)管規(guī)定

B. “要誠實(shí)守信，不逾越底線” 強(qiáng)調(diào)金融行業(yè)要嚴(yán)守契約精神，對(duì)嚴(yán)重失信者實(shí)施終身禁業(yè)等懲戒措施

C. “要穩(wěn)健審慎，不急功近利” 主張金融行業(yè)應(yīng)平衡短期利益與長期發(fā)展，避免因追求短期暴利而過度冒險(xiǎn)

D. “要以義取利，不唯利是圖” 要求金融行業(yè)將社會(huì)功能發(fā)揮置于盈利性之上，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境共生共榮

【答案】A

2.基金銷售人員在向投資者介紹產(chǎn)品時(shí)，下列行為符合誠實(shí)守信原則的是（）。

A.隱瞞產(chǎn)品申購贖回費(fèi)用、管理費(fèi)率等成本信息

B.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦匹配的產(chǎn)品，并如實(shí)說明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品過往業(yè)績優(yōu)秀，但未說明過往業(yè)績不代表未來收益表現(xiàn)

D.為幫助投資者快速?zèng)Q斷，將復(fù)雜高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品描述為普通穩(wěn)健型產(chǎn)品

【答案】B

3.關(guān)于公募基金合同終止的特定情形，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同期限屆滿而未延期

B. 基金管理人與基金托管人一致決定終止

C.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承接

D. 基金份額持有人大會(huì)決定終止

【答案】B

4.關(guān)于私募基金管理人專業(yè)化經(jīng)營的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.一般情況下，同一基金管理人可以監(jiān)管私募證券投資何私募股權(quán)投資業(yè)務(wù)

B.基金管理人不得監(jiān)管與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)

C.基金管理人只可備案與本機(jī)構(gòu)已登記業(yè)務(wù)類型相符的私募基金

D. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營范圍中標(biāo)明能夠體現(xiàn)受托管理私募及基金特點(diǎn)的字樣

【答案】A

5.某單一資產(chǎn)管理計(jì)劃的法律文件規(guī)定資金用途為開展債權(quán)投資業(yè)務(wù)，由債務(wù)人按約定還本付息，并由債務(wù)人的部分股權(quán)質(zhì)押提供擔(dān)保，受托人在以下哪項(xiàng)活動(dòng)中違背了信義義務(wù)？（ ）

Ⅰ. 將債務(wù)人支付的部分利息用于支付受托人采購辦公設(shè)備產(chǎn)生的費(fèi)用

Ⅱ. 債務(wù)人發(fā)生逾期付息，受托人業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)債務(wù)人經(jīng)營情況進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查

Ⅲ. 債務(wù)人股權(quán)質(zhì)押變更至受托人名下，質(zhì)押期限先于債務(wù)人的還本期限屆滿

Ⅳ. 將尚未分配的收益投資于股票，擇機(jī)拋售仍為本資產(chǎn)管理計(jì)劃獲取超額收益

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

【答案】B

6.關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)性要求，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。

A.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過 200 人

B.任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以拆分等方式變相突破合格投資者限制

C.具有業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行可以既作為基金募集機(jī)構(gòu)又作為基金托管人

D.募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之前，屬于管理人的合法財(cái)產(chǎn)

【答案】D

7.關(guān)于現(xiàn)代金融體系，以下說法正確的是（）

A.現(xiàn)代金融體系中的成熟金融市場不需要金融監(jiān)管

B.現(xiàn)代金融體系包括金融機(jī)構(gòu)、商品市場、金融監(jiān)管、金融產(chǎn)品等

C.現(xiàn)代金融體系通過金融機(jī)構(gòu)和運(yùn)用各種金融工具，實(shí)現(xiàn)貨幣資金的有效配置

D.現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體是金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施

【答案】C

8.以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金的說法中，表述錯(cuò)誤的是（）。

A. 私募股權(quán)投資基金中的并購基金，通常是尋找價(jià)值被低估的企業(yè)，改善其經(jīng)營情況、提升其價(jià)值、最終獲得投資收益B. 私募股權(quán)投資基金一般投向中小微企業(yè)未上市股權(quán)，通常不涉及公眾利益C. 私募股權(quán)投資基金普遍聚焦于企業(yè)發(fā)展的特定階段，而不涉及企業(yè)不同生命周期階段資金需求D. 私募股權(quán)投資基金的流動(dòng)性較差，但能夠深度介入被投企業(yè)的運(yùn)營

【答案】C

9.關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求，以下正確的是（）

Ⅰ. 學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定Ⅱ. 遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定Ⅲ. 監(jiān)管其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定Ⅳ. 不負(fù)有獨(dú)立監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員無需監(jiān)管別人A. Ⅱ Ⅲ ⅣB. Ⅰ Ⅱ ⅢC. Ⅱ Ⅲ ⅣD. Ⅰ Ⅲ Ⅳ

【答案】B

10.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金投資限制的說法，錯(cuò)誤的是（）

A. 投資區(qū)域性股權(quán)市場可轉(zhuǎn)股的，投資金額應(yīng)當(dāng)不超過基金實(shí)繳金額的 50%B. 投資資產(chǎn)支持證券的，限于不動(dòng)產(chǎn)持有型資產(chǎn)支持證券C. 投資上市公司股票的，應(yīng)當(dāng)通過定向增發(fā)、大宗交易和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式，不得參與公開發(fā)行或者公開交易D. 投資首發(fā)企業(yè)股票，存在優(yōu)先股的，應(yīng)當(dāng)通過戰(zhàn)略配售、基石投資等方式，不得參與網(wǎng)下申購和網(wǎng)上申購

【答案】A