2024年11月基金法律法規考前8頁紙

基金從業資格責任編輯：陳俊巖 2024-11-06

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摘要：在備考過程中，部分考生可能會存在這樣的問題，比如：考前沖刺如何記憶高頻考點？別擔心，為了幫大家解決這個問題，小編收集資料并整理了相關的內容，一起來了解下吧~

考點1、證券投資基金的基本特點★

集合理財、專業管理；

組合投資、分散風險；

利益共享、風險共擔；

嚴格監管、信息透明；

獨立托管、保障安全。

考點2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

基金與股票、債券的差異	反映的經濟關系不同	股票為所有權關系，債券為債權債務關系，基金是信托關系，是一種受益憑證
	所籌資金的投向不同	基金間接投資，股票和債券直接投資
	投資收益與風險大小不同	通常情況下：股票＞基金＞債券
基金與銀行儲蓄存款的差異	性質不同	銀行儲蓄表現為銀行的負債
	收益與風險特性不同	銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況
基金與保險產品的差異	目的不同	保險主要是保障；基金主要是獲得收益
	對投資人要求不同	公募基金對投資人無特別要求，保險的購買是個性化的
	變現能力不同	主流開放式基金變現能力很強；保險不可以隨時變現

考點3、開放式基金和封閉式基金的區別★★

項目	開放式基金	封閉式基金
規模	不固定	固定
存續期限	不確定，理論上可以無限期存續	確定
交易方式	一般不上市，通過基金管理公司和代銷機構進行申購、贖回	上市流通
交易價格	按照每日基金單位資產凈值	根據市場行情變化，相對于單位資產凈值可能折價或溢價，多為折價
信息披露	每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書	每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合
投資策略	強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產	全部資金在封閉期內可進行長期投資

考點4、基金業在金融體系中的地位與作用

① 為中小投資者拓寬渠道；

② 優化金融機構，促進經濟增長；

③ 有利于證券市場的穩定和健康發展；

④ 完善金融體系和社會保障體系；

⑤ 推動責任投資，實現可持續發展。

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