考生們在備考2021年基金從業資格考試的時候，除了啃透教材，熟記知識點以外，刷題也是必不可少的一環。刷題可以使考生保持良好的做題習慣、找到做題的感覺，并且在這個過程中不斷的鞏固和運用知識點。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規的真題供大家參考。

《基金法律法規》精選真題及答案

1、下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（ 　 ）。

A、集中托管、保障安全

B、 組合投資、分散風險

C、 嚴格監管、信息透明

D、 利益共享、風險共擔

試題答案：A

試題解析：證券投資基金的特點有： ①集合理財、專業管理; ②組合投資、分散風險; ③利益共享、風險共擔; ④嚴格監管、信息透明; ⑤獨立托管、保障安全。

2、金融資產一般分為（ 　 ）兩類。

A、貨幣類金融資產和債權類金融資產

B、債券類金融資產和股權類金融資產

C、衍生類金融資產和貨幣類金融資產

D、股權類金融資產和票據類金融資產

試題答案：B

試題解析：金融資產一般分為債券類金融資產和股權類金融資產這兩類。所以選擇B選項。

債權類的股主要代表就是債券，股權類的主要代表就是股票。

3、下列關于證券投資基金在全球的發展特征的說法，不正確的是（ 　 ）。

A、美國占據主導地位，其他和地區發展迅猛

B、 封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

C、 基金資產的資金來源發生了重大變化

D、 基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

試題答案：B

試題解析：全球基金業發展的特點：

?美國占主導地位，其他發展迅速

?開放式基金是證券投資基金的主流產品

?基金市場競爭加劇，行業集中度突出

?基金資產的資金來源發生重大變化

?ETF等被動基金規模迅速擴大

?另類投資基金的興起

4、下列關于科學合理的基金分類意義的說法，不正確的是（ 　 ）。

A、有助于投資者加深對各種基金的認識

B、 有助于投資者對基金風險收益特征的把握

C、 有助于確保投資者的基金投資獲利

D、 有利于監管部門實施更有效的分類監管

試題答案：C

試題解析：基金分類的意義：

①    對于投資者來說，有利于加深對各類基金的認識和風險的把握，有利于做出正確的投資選擇；

②    對于基金管理公司來說，在同類基金中業績比較更公平合理；

③    對于基金研究評價機構而言，基金分類是評級的基礎；

④    對于監管部門而言，有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類管理。

5、下列關于股票、債券、基金風險收益的說法，不正確的有（ 　 ）。

A、股票的收益小于基金

B、 股票的收益是不確定的

C、 證券投資基金的收益高于債券

D、 基金投資的風險大于債券

試題答案：A

試題解析：通常情況下，高風險伴隨著高收益。風險由高到低排列為：股票＞基金＞債券，相對來說收益：股票＞基金＞債券

6、下列屬于基金管理公司及子公司的資產管理業務的是（ 　 ）。

A、私募證券投資基金

B、 私募股權投資基金

C、 公募基金和各類非公募資產管理計劃

D、 集合資產管理計劃

試題答案：C

試題解析：公募基金和各類非公募資產管理計劃屬于基金管理公司及子公司的資產管理業務。

私募證券投資基金與私募股權投資基金屬于私募基金公司開展資管業務的方式；

集合資產管理計劃是證券公司開展資管業務的具體形式。

7、基金是一種（ 　 ）憑證。

A、所有權

B、債權

C、債務

D、受益

試題答案：D

試題解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。D選項正確。

A選項，所有權代表是股票；BC選項，債權債務關系是債券。

8、基金管理人（ 　 ）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A、投資合規性風險

B、信息披露合規性風險

C、反洗錢合規性風險

D、銷售合規性風險

試題答案：B

試題解析：基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。注意題干關鍵詞，是在信息披露的過程中。所以選擇B選項。

A選項，投資合規性風險的描述一定會包含投資不合規；C選項，反洗錢合規性風險一定是反洗錢沒做到位，比如身份信息核查；D選項，銷售合規性風險典型是銷售行為不符合規范。

9、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（ 　 ）。

A、基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

B、基金的產品研發、基金的投資管理與基金的后臺管理

C、基金的產品研發、基金的市場營銷與基金的投資管理

D、基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理

試題答案：A

試題解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。 BCD為干擾項。

10、目前不可申請從事基金代理銷售的機構是（ 　 ）。

A、商業銀行

B、證券公司

C、保險公司

D、中介服務機構

試題答案：D

試題解析：目前不可申請從事基金代理銷售的機構是中介服務機構。既然都單獨命名為中介服務機構了，就做好中介服務就行。

可以申請代銷基金的有：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

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