證券從業考試《法律法規》知識點提煉：證券公司信用業務（1）
摘要：證券從業資格考試的備考中，把握住各章節知識點是很重要的，希賽網證券從業資格頻道為您提煉出了各章節重要知識點，希望能幫助考生高效備考順利備考。本次分享的是《證券市場基本法律法規》第三章“證券公司業務規范”第七節“證券公司信用業務”知識點知識點。
本次分享的是希賽網證券從業資格頻道為您提煉整理的《證券市場基本法律法規》第三章“證券公司業務規范”第七節“證券公司信用業務”系列知識點。
知識點1、融資融券業務管理的基本原則★
合法合規原則；集中管理原則；獨立運行原則；崗位分離原則。
知識點2、兩融業務的賬戶體系
（1）證券公司信用賬戶
融券專用證券賬戶；
客戶信用交易擔保證券賬戶；
信用交易證券交收賬戶；
信用交易資金交收賬戶；
融資專用資金賬戶；
客戶信用交易擔保資金賬戶。
（2）客戶信用賬戶
信用證券賬戶；信用資金賬戶。
知識點3、兩融業務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準
（1）客戶申請
客戶申請時應向證券公司營業部提交證券公司規定的相關材料，一般包括兩融業務申請表、有效身份證明文件、已在營業部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、兩融擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明等。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明等文件。
（2）客戶征信調查
客戶征信調查的內容一般包括：
① 客戶基本資料；
② 投資經驗；
③ 誠信記錄；
④ 還款能力；
⑤ 融資融券需求。
（3）客戶的選擇標準
① 從事證券交易時間；
② 賬戶狀態；
③ 信譽狀況；
④ 資產狀況；
⑤ 投資風格及業績；
⑥ 關聯關系。
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