基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（9）

基金法律法規(guī) 責(zé)任編輯：胡媛 2023-04-27

摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（9），希望對(duì)大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（9），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

29.誠實(shí)守信的基本要求

【考法1】考核誠實(shí)守信的內(nèi)涵

【考法2】?jī)?nèi)幕信息構(gòu)成要素的歸類

（1）不得欺詐客戶

（2）不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)

操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素	有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖（有想法，關(guān)鍵因素）
	實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為（有行動(dòng)）

（3）不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

30.申購與認(rèn)購

【考法】開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別

	申購	認(rèn)購
費(fèi)率不同	較高	較低
認(rèn)購、申購費(fèi)不同	按未知價(jià)確認(rèn)	按1元進(jìn)行認(rèn)購
份額確認(rèn)時(shí)間	通常T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回	要在基金合同生效時(shí)才確認(rèn)，且有封閉期

31. 認(rèn)購份額、申購份額、贖回金額的計(jì)算

【考法】認(rèn)購（申購）份額、贖回份額的計(jì)算

認(rèn)購份額	凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）	認(rèn)購費(fèi)用可為固定值；
	認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額	基金份額面值為1元
	認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值
申購份額	凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）	申購費(fèi)用可為固定值
	申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額
	申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
贖回金額	贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用	后端收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)的情況
	贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值
	贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

解法：

（1）認(rèn)購（申購）份額的計(jì)算

少交錢！

第一步：凈認(rèn)購（申購）金額

第二步：認(rèn)購（申購）費(fèi)用

第三步：認(rèn)購（申購）份額

（2）開放式基金贖回金額的計(jì)算

第一問：有多少份？

第二問：每份值多少錢？

第三問：贖回費(fèi)扣多少？

基金從業(yè)資格考試基金從業(yè)資格知識(shí)點(diǎn)

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