考生們在備考2021年基金從業資格考試的時候，除了啃透教材，熟記知識點以外，刷題也是必不可少的一環。刷題可以使考生保持良好的做題習慣、找到做題的感覺，并且在這個過程中不斷的鞏固和運用知識點。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規的真題供大家參考。

《基金法律法規》真題精選及答案

1、商業銀行申請注冊基金銷售業務資格，應當具備的條件不包括(　 )。

A、具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行

B、 財務狀況良好，運作規范穩定

C、 有安全高效的清算、交割系統

D、 有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

試題答案：C

試題解析：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行;

②財務狀況良好，運作規范穩定;

③有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施;

④有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合規定的標準;

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;

⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;

⑦制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;

⑧有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;

⑨中國證監會規定的其他條件。

C項是擔任基金托管人所具備的條件。

2、中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起(　 )個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A、4

B、 5

C、 6

D、 7

試題答案：C

試題解析：中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

3、下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是(　 )。

A、對基金托管人進行全面調查的方式和方法

B、 對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法

C、 對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

D、 對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

試題答案：A

試題解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：

①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;

②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法;

③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

A項說法錯誤。

4、下列關于基金份額持有人享有的權利的說法，不正確的是(　 )。

A、分享基金財產收益

B、 參與分配清算后的剩余基金財產

C、 按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

D、 對基金份額持有人大會審議事項行使監督權

試題答案：D

試題解析：我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。

5、在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣(　 )元。

A、2億

B、 5000萬

C、 1億

D、 1. 5億

試題答案：C

試題解析：在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。

6、不可以召集基金份額持有人大會的是(　 )。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D、基金監管部門

試題答案：D

試題解析：基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。D選項不包括在內。

7、下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是(　 )。

A、有履行職責所需要的時間

B、具有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷

C、直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

試題答案：B

試題解析：獨立董事任職資格的條件：

（一）根據法律、行政法規及其他有關規定，具備擔任上市公司董事的資格；（二）具有該證監會的證監會的《指導意見》所要求的獨立性；（三）具備上市公司運作的基本知識，熟悉相關法律、行政法規、規章及規則；（四）具有五年以上法律、經濟或者其他履行獨立董事職責所必需的工作經驗，最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰；（五）公司章程規定的其他條件。所以B選項錯誤。

下列人員不得擔任獨立董事：

（一）在上市公司或者其附屬企業任職的人員及其直系親屬、主要社會關系（直系親屬是指配偶、父母、子女等；主要社會關系是指兄弟姐妹、岳父母、兒媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）；

（二）直接或間接持有上市公司已發行股份1%以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；

（三）在直接或間接持有上市公司已發行股份5%以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；

（四）最 近一年內曾經具有前三項所列舉情形的人員；

（五）為上市公司或者其附屬企業提供財務、法律、咨詢等服務的人員；

（六）公司章程規定的其他人員；

（七）中國證監會認定的其他人員。

綜上所述ACD正確。

8、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起(　 )日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。

A、30

B、 40

C、 50

D、 60

試題答案：D

試題解析：對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起60日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

9、下列關于非公開募集基金的信息披露和報送的說法，正確的是(　 )。

A、信息披露規則由基金業協會另行制定

B、 發生重大事項的，私募基金管理人應當在20個工作日內向基金業協會報告

C、 私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的5個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況

D、 對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

試題答案：A

試題解析：發生重大事項的，私募基金管理人應當在10個工作日內向基金業協會報告，B項不正確;

私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況，C項不正確;

對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項不正確。

10、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是(　 )。

A、進行基金投資人風險承受能力調查

B、 向投資人承諾收益

C、 介紹投資人想要了解的基金產品情況

D、 根據投資者的風險偏好，推薦適合的基金產品

試題答案：B

試題解析：基金銷售機構人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。

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