掌握考試的要點和知識點可以幫助我們提高備考效率，尤其是在備考階段。備考過程尤為重要，所以備考時參考以往的知識點是很不錯的備考方法。下面是希賽基金從業考試頻道給大家整理的2021年基金從業《基金法律法規》高頻知識點：第四章，僅供大家參考。

第四章證券投資基金的監管★★★

知識點1、基金監管的概念

基金監管一般專指行政監管，即有法定監管權的政府機構依法對基金市場、基金市場主體及活動的監督和管理。

知識點3、基金監管的目標

①保護投資人及相關當事人的合法權益；(首要目標)

②規范證券投資基金活動；

③促進證券投資基金和資本市場的健康發展。

知識點4、中國證監會對基金行業的監管職責

①制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則、并行使審批、核準或者注冊權；辦理基金備案；

②對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；

③制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并實施監督；

④監督檢查基金信息的披露情況；

⑤指導和監督基金業協會的活動；

⑥法律、行政法規規定的其他職責。

知識點6、行業自律組織對基金行業的自律管理

(1)基金業協會的職責

①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人的合法權益；

②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；

③制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分；

④制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓；

⑤提供會員服務，組織行業交流，推動行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活動；

⑥對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解；

⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；

⑧協會章程規定的其他職責。

(2)證券交易所對基金行業的自律管理

①證券交易所對基金份額上市交易的監管；

②證券交易所對基金投資行為的監管。

知識點7、對基金公開募集的監管

(1)我國公開募集的基金實行注冊制度。

(2)募集基金失敗時基金管理人的責任：

基金募集期限屆滿，不能滿足法律規定的條件，無法辦理基金備案手續，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：

以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；在基金募集期屆滿后30日內返還投資人已繳納的款項，并加以銀行同期利息

知識點8、對公開募集基金銷售活動的監管

(1)基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少應該包括以下內容：

①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；

②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；

③對基金投資人風險承受能力進行調查和評估的方式和方法；

④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

(2)基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。

(3)基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率及費用計算方法。

知識點9、對公募基金投資與交易行為的監管

基金財產不得用于下列投資或者活動：

①承銷證券；

②違反規定向他人貸款或者提供擔保；

③從事承擔無限連帶責任的投資；

④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

⑤向基金管理人、基金托管人出資；

⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

知識點10、對公募基金信息披露的監管

公募基金信息披露的禁止行為：

①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

②對證券投資業績進行預測；

③違規承諾收益或者共擔損失；

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

⑤法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

知識點11、非公開募集基金管理人登記事宜(公募基金注冊、非公募基金登記)

擔任非公開募集基金的基金管理人,應當按照規定向基金業協會履行登記手續,報送基本情況。

知識點12、對非公開募集基金的監督

非公開募集基金向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：

①凈資產不低于1000萬元的單位；

②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

非公開募集的推介方式應當采取非公開的方式。