2021年基金從業《基金法律法規》高頻知識點：第二章

基金法律法規責任編輯：鄧海珍 2021-01-18

希賽網公眾號點擊領取基金從業資格備考資料

摘要：2021年基金從業資格考試正在火熱備考中，為了讓大家更好的掌握基金從業考試重點，希賽網基金從業考試頻道給大家整理了2021年基金從業《基金法律法規》高頻知識點：第二章。

掌握考試的要點和知識點可以幫助我們提高備考效率，尤其是在備考階段。備考過程尤為重要，所以備考時參考以往的知識點是很不錯的備考方法。下面是希賽基金從業考試頻道給大家整理的2021年基金從業《基金法律法規》高頻知識點：第二章，僅供大家參考。

第二章、證券投資基金概述

知識點1、證券投資基金的基本特點★

集合理財、專業管理；

組合投資、分散風險；

利益共享、風險共擔；

嚴格監管、信息透明；

獨立托管、保障安全。

知識點2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

基金與股票、債券的差異	反映的經濟關系不同	股票為所有權關系，債券為債權債務關系，基金是信托關系，是一種受益憑證
	所籌資金的投向不同	基金間接投資，股票和債券直接投資
	投資收益與風險大小不同	通常情況下：股票>基金>債券
基金與銀行儲蓄存款的差異	性質不同	銀行儲蓄表現為銀行的負債
	收益與風險特性不同	銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況
基金與保險產品的差異	目的不同	保險主要是保障；基金主要是獲得收益
	對投資人要求不同	公募基金對投資人無特別要求，保險的購買是個性化的
	變現能力不同	主流開放式基金變現能力很強；保險不可以隨時變現

知識點3、基金行業的主要參與者

基金當事人

基金市場服務機構

基金監管機構和自律組織

份額持有人

管理人

托管人

①基金銷售機構

②基金銷售支付機構

③基金份額登記機構

④基金估值核算機構

⑤基金投資顧問機構

⑥基金評價機構

⑦基金信息技術服務機構

⑧律師事務所和會計師事務所

監管機構-中國證監會

自律組織-基金業協會

知識點4、開放式基金和封閉式基金的區別★★

項目	開放式基金	封閉式基金
規模	不固定	固定
存續期限	不確定，理論上可以無限期存續	確定
交易方式	一般不上市，通過基金管理公司和代銷機構進行申購、贖回	上市流通
交易價格	按照每日基金單位資產凈值	根據市場行情變化，相對于單位資產凈值可能折價或溢價，多為折價
信息披露	每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書	每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合
投資策略	強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產	全部資金在封閉期內可進行長期投資

知識點5、公司型基金和契約型基金的區別★★

契約型基金是依據基金合同設立的一類基金。依據基金管理人、基金托管人所簽署的合同設立，基金投資者自取得份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享有權利并承擔義務。

公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。依據公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權。公司型基金倭托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營和管理基金資產。

知識點6、基金業在金融體系中的地位與作用

①為中小投資者拓寬渠道；

②優化金融機構，促進經濟增長；

③有利于證券市場的穩定和健康發展；

④完善金融體系和社會保障體系；

⑤推動責任投資，實現可持續發展。

相關推薦：

教材精講視頻課程、經典母題、歷年真題、模擬試卷、電子資料等，可掃碼沉浸式學習~

基金推廣碼.png