《證券投資基金》知識點：投資者

基金從業資格責任編輯：鄧海珍 2020-09-14

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摘要：投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進行類屬資產配置、投資組合構建、投資組合管理、風險管理、業績評估等。個人投資者是基金投資群體的重要組成部分。

《證券投資基金》知識點：投資者類型和特征

1.投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進行類屬資產配置、投資組合構建、投資組合管理、風險管理、業績評估等。

2.個人投資者——基金投資群體的重要組成部分。

(1)基金銷售機構常常根據財富水平把個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者。

(2)個人投資者的劃分沒有統一的標準，每個基金銷售機構都會采用獨有的方法來設置投資者類別以及類別之間的界限。

(3)通常而言，個人投資者的投資經驗和能力不如機構投資者。

(4)影響個人投資者投資需求的個人狀況因素表現為：就業狀況、年齡、家庭狀況、投資期限、對風險和收益的要求、對流動性的要求等。

例題：

資產管理公司對客戶利益擔負( )責任。

A、信托

B、民事

C、侵權

D、連帶

答案：A

《證券投資基金》知識點：投資者需求和投資政策

知識點一：投資者需求關鍵因素

(一)投資期限(投資期限越長，風險承受能力越強;越短就越弱);

(二)收益要求(時間越長，收益要求越高);

(三)風險容忍度(對風險的態度和認可度);

(四)流動性(流動性越高，風險承受能力越弱;

(五)其他情況。

知識點二：投資政策說明書的內容

投資回報率目標、投資范圍、投資限制(包括期限、流動性、合規等)、業績比較基準、投資決策流程、投資策略與交易機制等。

例題：

影響投資需求的關鍵因素不包括( )。

A.系統性風險

B.投資期限

C.收益要求

D.風險容忍度

答案：A

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