《基金法律法規》知識點：基金監管概述

基金從業資格責任編輯：鄧海珍 2020-09-08

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摘要：廣義的基金監管是指有法定監管權的行政機構、基金行業白律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。狹義的基金監管一般專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。

基金監管概述

一、基金監管的概念

廣義的基金監管是指有法定監管權的行政機構、基金行業白律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。

狹義的基金監管一般專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。

二、基金監管的特征

1.監管內容具有全面性

2.監管對象具有廣泛性

3.監管時間具有連續性

4.監管主體及其權限具有法定性

5.監管活動具有強制性

三、基金監管體系

體系是指若干有關事物相互聯系相互作用而構成的一個整體。基金監管體系，即為基金監管活動各要素及其相互間的關系。基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

四、基金監管目標

1.保護投資人及相關當事人的合法權益

2.規范證券投資基金活動

3.促進證券投資基金和資本市場的健康發展

五、基金監管的基本原則

1.保護投資人利益原則

2.適度監管原則

行政監管不應直接干預基金機構內部的經營管理，監管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。

3.高效監管原則

基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展。

4.依法監管原則

5.審慎監管原則

金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

6.公開、公平、公正監管原則

例題：

我國基金監管的首要目標是( )。

A.保護和維護投資者的利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.降低系統風險

D.推動基金業的規范發展

答案：A

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