技能模塊 1.傳票錄入與點鈔驗鈔

1.考試內容及要求

(1) 能夠熟練進行傳票錄入與傳票算的操作。

(2) 能夠熟練進行字符錄入， 掌握基本的輸入法。

(3) 能夠熟練掌握單指單張、多指多張點鈔方法。

(4) 能夠準確進行第五套人民幣的防偽鑒別。

(5) 能夠熟練進行殘缺、污損人民幣的兌換。

2.職業素質要求

(1) 遵守銀行業從業人員基本操守和行為準則。

(2) 符合銀行業務辦理操作規范。

(3) 具備勞動意識和工匠精神。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 2.銀行柜面業務辦理

1.考試內容及要求

(1) 熟練掌握各類銀行柜面業務的基本內容和操作規范。

(2) 能夠熟練、準確進行各類客戶的信息審核和信息錄入。

(3) 能夠熟練操作開戶、取款、銷戶等銀行存款業務。

(4) 能夠熟練操作各類銀行貸款業務。

(5) 能夠熟練運用各類銀行結算工具。

(6) 熟練掌握各類銀行代理業務的處理流程。

(7) 能夠規范、準確填制各類銀行柜面業務相關單據。

(8) 能夠識別各類銀行柜面業務辦理過程中的風險點。

2.職業素質要求

(1) 遵守銀行業從業人員基本操守和行為準則。

(2) 符合銀行業務辦理操作規范。

(3) 堅持忠于職守、誠實守信、秉公辦事的職業道德規范。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 3.金融營銷

1.考試內容及要求

(1) 能夠正確采集與整理客戶信息， 分析客戶需求。

(2) 能夠正確進行客戶簽約引導，提供針對性服務。

(3) 能夠綜合衡量客戶資產狀況、 家庭情況與工作情況，科學的進行客戶風險承受能力評 估。

(4) 靈活運用金融業務咨詢技巧， 為客戶提供合理性建議。

2.職業素質要求

(1) 遵守金融行業相關法律和行為準則。

(2) 依法合規、遵紀守法、對客戶和所屬機構負有保密義務。

(3) 堅持忠于職守、誠實守信、 不進行虛假宣傳的職業道德規范。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 4.保險承保、理賠和營銷

1.考試內容及要求

(1) 熟悉保險業務基本流程，掌握保險業務的基本內容和操作規范。

(2) 能夠準確分析家庭風險點， 掌握客戶基本信息錄入、評級， 精準設定客戶的保險需求。

(3) 能夠熟練掌握投保單錄入、核保、生存調查等保險承保的業務處理流程。

(4) 能夠準確把握承保辦理過程中的風險點， 規范操作保單復核、出單制單。

(5) 能夠熟練掌握理賠報案登記與立案處理的業務規范和操作流程。

(6) 熟悉理賠初審、調查與會簽的業務規范和操作流程。

(7) 熟悉核賠處理與結案賠付的業務規范和操作流程。

2.職業素質要求

(1) 依法遵守保險行業職業要求規范，遵紀守法。

(2) 誠實守信，勤業盡職，從業自律。

(3) 對客戶和所屬機構負有保密義務。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 5.個人理財

1.考試內容及要求

(1) 能夠準確錄入客戶本人及各家庭成員相關信息。

(2) 能夠準確填寫客戶家庭的資產負債表和收入支出表。

(3)能夠準確計算結余比率、投資凈資產比率、清償比率、資產負債率、財務負擔比率、 流動性比率等財務比率。

(4) 能夠正確分析客戶財務比率合理范圍。

(5) 能夠準確分析客戶財務狀況(償債能力、收支狀況、投資結構)。

(6) 能夠分析客戶的理財需求，合理制定理財規劃建議書。

2.職業素質要求

(1) 具備投資理財能力和風險意識。

(2) 堅持依法合規、遵紀守法， 以整體利益為重的大局意識。

(3) 堅持忠于職守、 誠實守信、保守秘密的職業道德規范。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 6.互聯網金融服務

1.考試內容及要求

(1) 能夠明確互聯網金融崗位及其作用。

(2) 能夠識別互聯網金融產品投資的風險。

(3) 能夠運用廣告宣傳與平臺營銷， 分析互聯網金融運營平臺的整體運營情況。

(4) 能夠進行互聯網金融收益分析， 選擇合適的互聯網金融產品。

2.職業素質要求

(1) 遵守金融業從業人員基本操守和行為準則。

(2) 具備團隊協作精神和溝通協調能力。

(3) 誠實守信，不虛假宣傳和誤導用戶。

3.考試形式

筆試。

注： 本考試標準所涉及的法律、法規以2021年6月30日之前頒布并實施的為準。

原文鏈接：http://www.sdzk.cn/NewsInfo.aspx?NewsID=5609