一、考試范圍和要求

知識模塊 1 .金融基礎

1.貨幣基本知識

(1) 理解貨幣的本質; 掌握貨幣的職能。

(2) 了解貨幣形式的發展;掌握貨幣制度的構成要素。

(3) 了解我國的貨幣制度;理解貨幣制度的發展。

2.信用、利息與利息率

(1) 理解信用的概念和特征; 掌握信用形式。

(2) 理解信用工具的概念、特征和分類。

(3) 理解利息的本質;掌握利息率的概念、分類及功能。

(4) 理解決定利率水平的因素; 掌握利息的計算。

3.金融機構的構成

(1) 理解金融機構的概念、分類和我國金融機構體系。

(2) 理解政策性銀行和非政策性銀行的概念及形式。

(3) 掌握證券公司的業務。

(4) 了解保險公司的產生與發展; 掌握保險公司的種類和業務。

(5) 了解信托公司、財務公司和金融租賃公司的概念及業務。

4.商業銀行基本知識

(1) 了解商業銀行的產生與發展。

(2) 理解商業銀行的信用創造與經營原則。

(3) 理解商業銀行的性質與職能。

(4) 掌握商業銀行的負債業務、資產業務和中間業務。

5.中央銀行基本知識

(1) 理解中央銀行的性質、職能與組織制度。

(2) 掌握中央銀行的負債業務、資產業務和清算業務。

6.外匯與國際收支

(1) 理解國際收支的概念及國際收支平衡表; 了解平衡國際收支的措施。

(2) 理解外匯的概念及種類; 掌握匯率的標價方法及分類。

(3) 掌握匯率的變動因素;理解外匯交易。

知識模塊 2 .證券基礎

1.證券市場

(1) 理解證券的含義、性質和種類。

(2) 了解金融市場體系的構成; 掌握證券市場的構成要素及功能。

(3) 掌握證券發行方式; 了解證券發行程序。

2.證券機構

(1) 掌握證券賬戶的種類;了解開立證券賬戶的資格和流程。

(2) 理解證券交易市場與證券交易所的概念和分類。

3.證券市場監管

(1) 理解證券市場監管的意義和原則。

(2) 掌握證券市場監管的目標和手段。

(3) 了解證券市場監管的內容。

4.股票市場、債券市場、基金市場

(1) 理解股票的概念及特征;掌握股票的類型和股利政策。

(2) 掌握股票的交易規則。

(3) 理解債券的概念、特征及分類; 掌握股票和債券的區別。

(4) 了解債券的發行方式和上市條件。

(5) 理解基金的概念、特征及分類。

(6) 理解基金當事人與基金收費。

(7) 理解基金的投資風險;掌握基金的申購與贖回。

5.證券風險

(1) 了解證券投資風險的概念; 理解證券市場風險的類型。

(2) 掌握證券市場風險的防范措施。

知識模塊 3 .保險基礎

1.風險與保險

(1) 了解風險的概念、特征與分類; 理解風險因素、風險事故與風險損失的關系。

(2) 理解風險管理的概念和目標;掌握風險管理的基本程序與方法。

(3) 理解保險的概念、特征與職能; 掌握保險的要素與分類。

(4) 理解保險與風險管理的關系。

2.主要險種

(1) 理解財產保險的概念、特征與分類; 掌握財產損失保險與責任保險。

(2) 理解人身保險的概念、特征與分類; 掌握人身保險與財產保險的區別。

(3) 了解意外傷害保險的概念; 理解意外傷害保險的界定。

(4) 理解健康保險的概念、 種類、保險范圍。

(5) 理解人壽保險的概念與種類;掌握人壽保險的條款。

3.保險合同

(1) 理解保險合同的概念、特征與種類; 掌握保險合同的主體、客體與內容。

(2) 理解保險合同的訂立、履行和終止; 掌握保險合同的變更與解除條件。

(3) 掌握保險合同的基本原則。

4.保險中介

(1) 了解保險中介的概念。

(2) 理解保險代理人與保險經紀人。

5.保險理賠

(1) 了解保險理賠的概念與意義;理解保險理賠的基本要求。

(2) 掌握保險理賠的程序。

6.保險公司及保險業監管

(1) 理解保險公司的概念與業務范圍。

(2) 了解保險監管的概念、目的與原則。

(3) 了解保險監管機構與保險監管的方法。

知識模塊 4 .經濟法律法規

1.經濟法律關系

(1) 了解法的概念與分類;理解經濟法的概念與調整對象。

(2) 理解經濟法律關系的概念; 掌握經濟法律關系的主體、內容與客體。

2.公司法律制度

(1) 了解公司的概念、特征與分類; 理解公司董事、監事、高級管理人員的資格和義務。

(2) 掌握有限責任公司和股份有限公司的設立與組織機構; 理解有限責任公司的股權轉讓。

3.個人獨資和合伙企業法律制度

(1) 了解個人獨資企業的概念、特征與設立; 理解個人獨資企業投資人及事務管理。

(2) 理解合伙企業的概念與分類;掌握普通合伙企業。

4.合同法

(1) 了解合同的概念、調整對象與分類; 理解違約責任。

(2) 理解合同的訂立、內容、效力與履行;掌握合同的變更、轉讓和終止。

5.消費者權益保護法

(1) 理解消費者權益保護法的概念、消費者權利和經營者義務。

(2) 掌握對消費者合法權益的保護和消費者權益爭議的解決。

知識模塊 5 .會計基礎

1.會計基本理論

(1) 理解會計的概念、會計對象與資金運動情況。

(2) 掌握會計的職能與特征。

(3) 理解會計基本假設與會計基礎。

2.會計科目與賬戶

(1) 掌握各會計對象要素的含義、特征、確認條件與分類。

(2) 理解會計科目的概念與分類。

(3) 理解賬戶的概念、分類、功能和結構。

3.復式記賬

(1) 掌握會計等式的表現形式以及經濟業務的發生對會計基本等式的影響。

(2) 理解復式記賬法; 理解借貸記賬法的理論基礎、記賬符號和賬戶結構。

(3) 掌握借貸記賬法的記賬規則、會計分錄和試算平衡。

(4) 掌握主要經濟業務的賬務處理。

4.會計憑證

(1) 了解會計憑證的概念與種類。

(2) 理解原始憑證和記賬憑證的概念與種類。

(3) 掌握原始憑證和記賬憑證的基本內容。

5.會計賬簿

(1) 了解會計賬簿的含義與種類。

(2) 理解會計賬簿的基本內容。

6.財產清查

(1) 理解財產清查的概念、范圍與種類。

(2) 掌握財產清查的方法。

7.財務報表

(1) 了解財務報表的概念;理解財務報表的分類和編制的基本要求。

(2) 理解資產負債表和利潤表的概念、作用、列示要求與一般格式。

(3) 掌握資產負債表和利潤表的編制方法。

8.賬務處理程序

(1) 了解賬務處理程序的概念及種類。

(2) 掌握科目匯總表賬務處理程序的一般步驟及應用。

知識模塊 6 .投資理財

1.投資理財的基本知識

(1) 理解投資理財的概念。

(2) 掌握理財規劃的基本步驟; 掌握投資理財的渠道。

(3) 理解投資理財的原則;掌握理財目標及理財配置。

(4) 理解個人生命周期理論及各周期資產配置的特點。

(5) 掌握投資人風險偏好類型。

2.銀行理財

(1) 了解銀行理財產品的定義及構成要素。

(2) 掌握存款理財與信用卡理財。

3.個人信貸業務

(1)了解個人住房貸款的種類; 理解個人住房貸款的還款方式。

(2) 掌握個人住房貸款的風險控制。

(3) 了解汽車消費貸款的概念。

4.基金業務

(1) 理解基金的概念; 了解基金的申購條件和流程。

(2) 掌握基金理財及風險控制。

5.黃金外匯理財

(1) 了解外匯交易的各種形式; 理解個人外匯交易的概念。

(2) 了解外匯投資理財的風險與防范。

(3) 理解個人實物黃金的概念及種類。

二、 試題題型

選擇題、計算題、業務題、綜合運用題等。

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