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1、非交易性外匯敞口是由于銀行資產(chǎn)與負債之間的（）而產(chǎn)生的。

A.利息波動

B.匯率波動

C.財務(wù)風險

D.幣種不匹配

【參考答案】D

2、操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風險造成的損失安排（）。

A.存款準備金

B.存款保險

C.經(jīng)濟資本

D.資本充足率

【參考答案】C

3、在資產(chǎn)風險管理模式階段，商業(yè)銀行經(jīng)營中最直接、最經(jīng)常性的風險來自（）業(yè)務(wù)。

A.負債

B.資產(chǎn)

C.理財

D.信用

【參考答案】D

4、在商業(yè)銀行的經(jīng)營和發(fā)展過程中，存款人、貸款人乃至整個市場對商業(yè)銀行的態(tài)度和信心至關(guān)重要，因此，（）對商業(yè)銀行市場價值的威脅最大。

A.聲譽風險

B.社會風險

C.政治風險

D.信用風險

【參考答案】A

5、（）是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件。

A.外部欺詐事件

B.內(nèi)部欺詐事件

C.執(zhí)行、交割和流程管理事件

D.就業(yè)制度和工作場所安全事件

【參考答案】A

6、下列關(guān)于洗錢、恐怖融資、擴散融資的區(qū)別，表述錯誤的是（）。

A.洗錢和擴散融資的資金量往往比較大，而恐怖融資的資金量小、交易簡單

B.洗錢的資金來源為非法所得，而恐怖融資、擴散融資的資金來源往往合法

C.洗錢的資金用于政治目的，恐怖融資和擴散融資的目的是隱藏犯罪資金來源

D.洗錢的資金環(huán)形流動，而不是恐怖融資、擴散融資的資金是資金點到點的流動

【參考答案】C

7、一般而言，專家系統(tǒng)在分析信用風險時主要考慮兩方面因素，其中屬于與市場有關(guān)的因素的是（）。

A.聲譽

B.利率水平

C.杠桿

D.收益波動性

【參考答案】B

8、國際收支逆差與國際儲備之比的一般限度是（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

【參考答案】B

9、針對企業(yè)申請短期貸款，商業(yè)銀行對企業(yè)現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于（）。

A.企業(yè)正常經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量是否能夠及時且足額償還貸款

B.企業(yè)未來長期的經(jīng)營活動是否能產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以償還貸款本息

C.企業(yè)當期利潤是否足夠償還貸款本金和利息

D.企業(yè)是否具有足夠的融資能力和投資能力

【參考答案】A

10、（）是內(nèi)部審計應(yīng)有的特質(zhì)之一，也是對內(nèi)部審計工作的內(nèi)在要求。

A.獨立性

B.客觀性

C.真實性

D.及時性

【參考答案】A

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