2023上半年初級銀行從業(yè)資格考試時間為6月3、4日，希賽小編在考后為大家搜集整理了網(wǎng)友回憶版2023上半年初級銀行從業(yè)法律法規(guī)真題答案（一）。

一、單選題

1.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結(jié)束后至少保存期限為（）年。

A.5

B.3

C.10

D.2

【參考答案】A

2.物價穩(wěn)定是要保持（）的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊縮。

A.生產(chǎn)者物價水平

B.物價總水平

C.國內(nèi)生產(chǎn)總值

D.消費者物價水平

【參考答案】B

3.在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、后果及嚴重程度進行充分分析和評估，從而確定風險水平的過程是（）。

A.風險報告

B.風險監(jiān)測

C.風險計量

D.風險控制

【參考答案】C

4.通常說的“擠兌”是指銀行面臨的（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

【參考答案】D

5.商業(yè)銀行在交易市場過程中的交易或定價錯誤屬于（）。

A.流動性風險

B.市場風險

C.聲譽風險

D.操作風險

【參考答案】D

6.下列關于商業(yè)銀行資本的表述，正確的是（）。

A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求

B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本

D.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和

【參考答案】A

7.提供附有股權認購書的債券屬于（）的金融工具創(chuàng)新。

A.信用創(chuàng)造型

B.流動性增強型

C.風險轉(zhuǎn)移型

D.股權創(chuàng)造型

【參考答案】D

8.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責的是（）。

A.建立全面風險管理體系

B.制定合規(guī)管理計劃

C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系

D.評價商業(yè)銀行各項政策的合規(guī)性

【參考答案】A

9.某精神病醫(yī)院為無法定監(jiān)護人惠者保管銀行存折，并支取生活費用。該行為屬于（）。

A.侵權行為

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

【參考答案】C

10.公開募集基金的基金份額持有人按（）享受收益和承擔風險，私募證券投資基金的基金份額持有人按享受收益和承擔風險。（）

A.基金合同的約定，基金合同的約定

B.基金合同的約定，所持基金份額

C.所持基金份額，基金合同的約定

D.所持基金份額，所持基金份額

【參考答案】C

18.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品直接或間接投資于銀行間市場、證券交易所市場或者國多院銀行業(yè)監(jiān)督管理機認可的其他證券的，每只公募證券投資基金的市值不得超過該理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。

A.20%

B.30%

C.5%

D.10%

【參考答案】D

19.依據(jù)《民法典》，當事人對下列哪一項可以請求人民法院或仲裁機構(gòu)予以撤銷。（）

A.違反法律強制性規(guī)定的合同

B.因欺詐而訂立的合同

C.損害社會公共利益的合同

D.包含因重大過失造成對方財產(chǎn)損失的免責條款的合同

【參考答案】B

20.根據(jù)我國刑法規(guī)定，下列關于騙取貸款罪的表述，正確的是（）。

A.該罪屬于金融詐騙罪的一種

B.該罪主觀上要求行為人以非法占有為目的

C.該罪的主體只是自然人

D.該罪最高法定刑為7年有期徒刑

【參考答案】D

21.歷史上，巴林銀行倒閉的直接原因是其新加坡分行衍生品交易負責人里森投機失敗導致?lián)p失通10億美元之巨。他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將上漲，偽造文件、私設賬戶挪用大量的資金買進日經(jīng)指數(shù)期貨。該案例中里森的行為屬于銀行的（）。

A.市場風險

B.流動性風險

C.國家風險

D.操作風險

【參考答案】D

22.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于“爭議處理”規(guī)定的是（）。

A.因工資發(fā)生糾紛的，可以向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁

B.因工資發(fā)生糾紛的，只能向法院起訴

C.對所在機構(gòu)內(nèi)部紀律處分有異議時，可以提起行政訴訟

D.因工資發(fā)生糾紛的，只能內(nèi)部調(diào)解

【參考答案】A