2022年初級銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試大綱沿用2021年考試大綱?？荚嚧缶V可在中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.china-cba.net）和東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站（www.china-cbi.net）查詢?？荚嚧缶V是考試命題的依據(jù)，考試范圍原則上不超出大綱范圍，但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目《個(gè)人理財(cái)》初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個(gè)人理財(cái)基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財(cái)投資市場、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運(yùn)用；測查應(yīng)考人員對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度。綜合運(yùn)用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

【考試內(nèi)容】

一、個(gè)人理財(cái)

（一）熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；

（二）掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類；

（三）了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容；

（四）了解國內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；

（五）了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征；

（六）掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求；

（七）了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會責(zé)任。

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

（一）了解中國的法律體系；

（二）掌握《中華人民共和國民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

（三）熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

（四）掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。

三、理財(cái)投資市場

（一）掌握金融市場的特點(diǎn)、功能及分類；

（二）掌握貨幣市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（三）掌握債券市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（四）掌握股票市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（五）掌握金融衍生品市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（六）掌握外匯市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（七）掌握保險(xiǎn)市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（八）熟悉貴金屬及其他投資市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。

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