【考試目的】

通過本專業類別考試，考核人員是否達到銀行業初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

【考試內容】

第一部分 銀行業運行環境

一、貨幣政策

(一)了解國際貨幣制度的起源和發展;

(二)熟悉貨幣政策目標與工具的內容;

(三)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用;

(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用;

(五)熟悉利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策。

二、財政政策和產業政策

(一)了解財政政策目標和工具的主要內容及對商業銀行的影響;

(二)掌握產業政策的目標、主要內容及對商業銀行業務發展的影響。

三、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;

(二)了解金融機構體系的構成和特征;

(三)了解金融機構綜合化經營的特點、機遇與挑戰;

(四)了解貨幣、信用的本質和內涵;

(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征。

第二部分 監管體系

四、監管概況

(一)了解國際銀行業監管體制改革的主要內容;

(二)了解商業銀行公司治理的監管原則、管控重點;

(三)熟悉我國銀行監管的歷史沿革與監管體制;

(四)熟悉《商業銀行資本管理辦法》的主要內容。

五、監管指標和方法

(一)熟悉我國主要監管指標的體系、內涵及評級標準;

(二)掌握針對銀行各類主要風險制定的監管規則的有關內容。

六、銀行業法律體系

(一)了解民商法基本框架及其與商業銀行經營管理的關系;

(二)熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業

銀行業務發展相關的內容;

(三)掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》，

和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容;

(四)掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦

法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現金管理暫行條例》、《個人存款

賬戶實名制規定》等主要行政立法中與商業銀行業務相關的內容。

七、行業自律規則

(一)熟悉銀行自律管理的主要規則和內容;

(二)熟悉銀行業自律管理機構的主要職責。

第三部分 銀行基礎業務

八、負債業務

(一)了解負債多元化的內容;

(二)熟悉同業拆借、發行金融債券與賣出回購等其他負債業務的內容和方法;

(三)掌握存款業務的種類、特點與流程;

(四)掌握負債業務相關的監管政策法規。

九、資產業務

(一)了解銀行投資業務的種類與流程;

(二)掌握銀行貸款不同業務品種分類與管理實操;

(三)掌握資產業務相關的監管政策法規。

十、銀行其他業務

(一)熟悉銀行其他業務的分類、范圍和特點;

(二)掌握銀行其他業務相關監管政策法規。

第四部分 銀行經營管理與創新

十一、市場營銷

(一)了解銀行產品開發管理的主要內容、目標和方法;

(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風險管理;

(三)熟悉銀行市場營銷的方法;

(四)熟悉市場定位的內容及監管要求。

十二、績效考評

(一)熟悉銀行日常管理制度的內容、方法、部門設置和管理流程;

(二)熟悉銀行績效考評的原則;

(三)熟悉銀行績效考核指標的分類與運用。

十三、財務管理

(一)了解金融會計制度改革對商業銀行的影響;

(二)熟悉銀行財務管理的內容、原則及監管要求;

(三)熟悉銀行會計制度的內容、原則及監管要求。

十四、金融創新

(一)了解金融創新的內容及原則;

(二)了解金融創新業務與產品;

(三)了解互聯網金融的主要發展模式、特征;

(四)了解金融創新管理的內容與監管要求;

(五)熟悉互聯網金融對銀行業發展的影響及對策;

(六)掌握互聯網金融監管政策法規。

第五部分 非銀行金融機構和業務

十五、了解非銀行金融機構的行業發展情況和基本功能定位;

十六、熟悉非銀行金融機構的核心業務;

十七、掌握非銀行金融機構的監管政策法規。

第六部分 內控、合規與審計

十八、內部控制

(一)掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規則;

(二)掌握內部控制的監管原則、管控重點。

十九、合規管理

(一)掌握銀行合規文化建設工作的意義和內容;

(二)掌握建立合規文化的方法;

(三)掌握銀行合規管理的原則、流程與操作規則;

(四)掌握銀行合規管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。

二十、內外部審計

(一)了解外部審計的內容、委托、質量控制、審計結果的運用、銀監會與外部審計的溝

通等;

(二)了解基層銀行需關注的內外部審計事項;

(三)熟悉內部審計的內容、職責與權限、審計工作流程、考核與問責、監管評估等。

第七部分 銀行風險管理

二十一、全面風險管理的框架

(一)了解銀行風險管理的主要類型;

(二)熟悉銀行風險管理的主要策略和方法;

(三)熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法。

二十二、信用風險管理

(一)掌握信用風險管理的內容、計量方法及控制管理;

(二)掌握貸款的五級分類及應用;

(三)掌握不良資產處置的內容和實踐方法。

二十三、操作風險管理

(一)掌握操作風險管理體系、要點和實踐方法;

(二)掌握重要操作風險的類別和特征。

二十四、聲譽風險管理

(一)了解聲譽風險的內容;

(二)熟悉聲譽風險的控制管理和方法。

第八部分 銀行業消費者權益保護和社會責任

二十五、銀行業消費者權益保護

(一)熟悉銀行業消費者權益保護的意義和內涵;

(二)熟悉銀行業消費者保護的制度體系;

(三)熟悉銀行業消費者保護政策;

(四)掌握客戶投訴處理的方法。

二十六、銀行業金融機構社會責任概述

(一)了解銀行業金融機構履行社會責任的意義;

(二)了解普惠金融的內容及相關監管政策要求;

(三)熟悉綠色金融的意義，熟悉綠色信貸有關的監管政策和要求。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。